相关文章

广东华立集团老总为促收购造假骗贷3亿多

    为促收购 “霸道总裁”骗贷3亿多

    广东华立集团老总欧爱华及两名高层一同被起诉

    文/佛山日报记者庞文彬

    指使手下造假骗贷,涉及金额高达3.3亿元,原广东华立投资集团有限公司(下称“华立集团”)老总欧爱华因涉嫌骗取贷款被提起公诉,上周二在佛山中院开庭,共同被诉的还有集团两名高层。由于案情复杂,案件连续审理了三天。

    指控: 为促收购造假骗取授信

    华立集团是家主营石油制品、医疗卫生服务等为一体的多元化大型集团,旗下拥有南海中油坚盛燃料贸易有限公司(下称“中油坚盛”),此外欧爱华还实际控制佛山市瑞丰石化燃料有限公司(下称“瑞丰石化”)。

    2010年下半年,瑞丰石化与一家香港公司洽谈收购事宜,达成收购前提是瑞丰石化被收购前需从银行获得至少7亿元贷款。

    公诉机关指控,为尽快获取银行贷款,欧爱华授意时任华立集团财务总监、瑞丰石化公司财务副总监的饶战春,由其指使原瑞丰石化公司资金部资金专员林秀琼提供虚假的财务报表等提交给中国农业银行佛山石湾支行用于评级授信。中国农业银行广东分行据此对瑞丰石化信用评级为AAA级,贷款授信额度为6.5亿元。

    骗贷:假合同发票骗贷3.33亿

    取得授信后,2010年12月31日香港华大国际公司全资收购瑞丰石化,欧爱华等组成瑞丰石化公司董事会,并由其出任公司法定代表人,直至2011年11月辞任。

    公诉机关指控,2011年前后,瑞丰石化在欧爱华安排下,经饶战春指使审核,林秀琼提供虚假年报财务报表等资料,以经营周转需要为由,向中国农业银行佛山石湾支行申请1.5亿元短期(一年)流动资金贷款。

    贷款放款时,瑞丰石化又以虚假购销合同及附随的增值税专用发票,将贷款直接转入欧爱华实际控制的中油坚盛账户中。2011年2月,瑞丰石化又以同样方式申请1.83亿元贷款,同样直接转入中油坚盛账户中。上述3.3亿余元贷款到期后,直至去年8月,瑞丰石化仅偿还4000万元。

    骗贷成功后,瑞丰石化公司并未按贷款约定用途使用款项。其中,1.07亿元被瑞丰公司用于偿还民间借贷,另有800万元则被用于个人偿还民间借贷。

    焦点:申请贷款时谁是控制人

    庭上,欧爱华辩护律师认为,欧爱华并不构成骗贷罪。因为只要担保人真实存在,抵押物亦真实存在且价值足额,就不会给银行和其他金融机构造成重大损失风险。目前,佛山中院正通过对瑞丰石化及相关担保人提供财产和抵押物进行拍卖偿还贷款,银行并无任何损失。

    他表示,从动机上说,欧如为骗贷,不可能以个人财产为瑞丰石化提供抵押担保。且从两笔贷款申请的时间上看,她也不是瑞丰公司实际控制人,若涉案单位构成犯罪,也应该是其他负责人被追究。

    对于欧爱华的辩解,瑞丰石化回应称她是在推卸责任。结合相关证人证言以及包括瑞丰石化员工、银行方面人员均可证实,欧爱华是整起贷款事宜的主导人。

    瑞丰石化表示,香港公司在2011年1月12日起,即获得首笔1.5亿元贷款后,才开始向欧爱华支付收购股权转让金。在未完全支付股权转让金前,欧爱华不可能将瑞丰石化实际控制权交给收购方。瑞丰石化认为,因行业专业性和特殊性,公司在被收购后一段时间仍需由原瑞丰石化高层管理,欧爱华是其中之一。香港收购方派驻的管理人员一直被架空,这种状况在2012年欧爱华因涉嫌犯罪离职后才得以改变。

    链接:欧爱华其人

    欧爱华今年59岁,上世纪90年代,靠经营石油制品起步,于1996年成立广东华立投资集团有限公司。该集团旗下有众多企业,包括三家华立医院。2003年9月,作为佛山首家综合性民营医院的狮山华立医院开业,三水华立医院、高明华立医院此后相继成立。

    近两年,欧爱华及其下属企业官司不断。其中仅在中国裁判文书网,欧爱华及公司牵涉官司有30余件,其中多为借款合同纠纷,原告则多为银行、小额贷款公司等。